Семейные финансы, которые не «поют романсы»
3 вопросов
1.
Иванов И.И. поставила следующую цель: купить новую кухню стоимостью 170 000 рублей через 1,5 – 2 года. В настоящий момент имеет накопления в размере 30 000 рублей. Ежемесячный доход составляет 60 000 рублей. Также Иванов ежемесячно откладывает на отпуск, который будет через 6 месяцев, 5 000 рублей (всего на отпуск планирует потратить 45 000 рублей). Вместе с ним вы провели расчет. Чтобы купить кухню через 1,5 года необходимо откладывать: 170 000 рублей/18 месяцев = 9 444 рублей в месяц. А если планировать покупку через 2 года, то получается, что ежемесячно необходимо откладывать 170 000 рублей/24 месяца = 7083 рублей в месяц. Комфортная сумма для накоплений 6 000 - 12 000 рублей в месяц (10 - 20 % от суммы ежемесячного дохода). Иванов попросил вас оценить действительно ли его цели («кухня» и «отпуск») конкретны (отвечают на все вопросы: что? когда? сколько? что уже есть?) и реалистичны (по срокам, по сумме). Как вы считаете?
Обе цели конкретны и реалистичны. Правда цель «кухня» будет более комфортна для исполнения, если, на...
3 вариантов ответа
2.
Иванов И.И. поставил перед собой следующую финансовую цель: купить новую машину стоимостью 3 500 000 рублей через 1 год. При этом, у него нет накоплений, но есть в наличии автомобиль с пробегом (ориентировочная стоимость – 700 000 руб.). Доход 90 000 рублей в месяц, платит кредит (ежемесячный платеж – 8500 руб.). Расчеты показывают, что комфортная сумма накоплений для Иванова – 9 000 рублей в месяц. Вместе с ним вы провели расчет: (3 500 000 - 700 000)/12 = 230 000 рублей в месяц необходимо откладывать на цель. Иванов попросил вас оценить действительно ли его цель Конкретна (отвечает на все вопросы: что? когда? сколько? что уже есть?) Реалистична (по срокам, по сумме). Как вы считаете?
Цель конкретна, но нереалистична ни по срокам, ни по сумме. Комфортные отчисления на цель должны быт...
3 вариантов ответа
3.
Вам необходимо сформулировать грамотную финансовую цель. Выберите из предложенных вариантов оптимальную формулировку:
Хочу минивен стоимостью 1 500 000 рублей через 2 года, на данный момент имею накопления 300 000 рубл...
3 вариантов ответа